Se o cliente preferir outra forma de pagamento depois que a proposta foi transmitida (por exemplo, trocar Pix Automático por cartão de crédito), você mesmo faz a alteração direto no Portal do Corretor.
Quando é possível trocar
A troca está disponível para o seguro mensal e para o anual, desde que nenhum pagamento tenha sido confirmado na proposta.
Isso vale inclusive quando o cliente já gerou o QR do Pix Automático ou teve o cartão recusado. Antes, a troca só era possível até o cliente abrir o app pela primeira vez, e essa limitação não existe mais.
Como fazer a troca
- Acesse a proposta transmitida no Portal do Corretor.
- No card “Forma de pagamento atual”, clique em Alterar forma de pagamento.
- Escolha a nova forma: cartão de crédito ou Pix Automático.
O que o cliente precisa fazer depois
Basta o segurado reabrir o app. O checkout segue na nova forma de pagamento, sem nenhuma mudança no app.
Quando a troca não é possível
- Pagamento já confirmado: se houver qualquer pagamento confirmado na proposta, não é possível alterar a forma de pagamento.
- Renovações e apólices agendadas: a troca não está disponível, porque o Pix Automático ainda não está disponível para essas opções.